根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等，確保履行反洗錢義務(wù)?。國際上，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國際組織也制定了相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)和指導(dǎo)原則，要求各國金融機(jī)構(gòu)按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分和反洗錢工作?。
?對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分可以更好地識別和管理潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，制定針對性的風(fēng)險(xiǎn)管理策略?，優(yōu)化資源配置確保金融系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。?